 |
|
| השאלות עליהן תקבל תשובות בין השאר |
| למתי אוכל לרשום שקים עתידים? מתי אני צפוי להיות בחריגה ומה סכום החריגה הצפוי? מתי לפנות לבנק על מנת להסדיר את מסגרות האשראי הנדרשות על-מנת שלא יחזרו לי שקים, הוראות קבע ותשלומים אחרים? מתי אוכל לבצע רכישה? האם יש לנו אפשרות לצאת לחופשה? איזה שקים עתידיים נרשמו באיזה סכומים ולמתי? |
|
 |
|
| למה לנהל תזרים מזומנים? |
| התקנות החדשות בדבר איסור חריגות בחשבונות הבנק יוצרים צורך לנהל ולבצע מעקב צמוד על תזרים המזומנים. דו"ח תזרים מזומנים הוא הכלי החשוב והמיידי ביותר לקבלת החלטות פיננסיות. עסקים ומשקי בית נקלעים למשבר בגלל קשיים בתזרים המזומנים, וניתן היה לחזות זאת מראש אילו נעשה שימוש בכלי המתאים. |
|
 |
|
| למה להתחיל היום? |
ביולי 2006 נכנסה לתוקפה התקנה האוסרת על הבנקים לאפשר ללקוחותיהם חריגה ממסגרת האשראי. כתוצאה מכך בעלי העסקים צריכים לנקוט במשנה זהירות בתכנון הוצאותיהם. רבים סומכים על מערכת הנהלת החשבונות שלהם או על הרישומים אותם הם מנהלים ידנית , אך למעשה מדובר ברישום המתאר את מה שקרה בעבר . רישום זה אינו מסוגל לחזות את העומד להתרחש בעתיד.
רק תוכנת תזרים מזומנים תאפשר לכם לתכנן את הוצאותיכם העתידיות, להימנע מחריגות במסגרת האשראי, החזרת שיקים ומהגבלת חשבונותיכם. |
|
 |
|
| למה לשלם על שימוש בתוכנה מקצועית ולא להשתמש בגיליון אלקטרוני? |
| קיימות מספר דרכים לניהול תזרים מזומנים בעסק: רישום יומי בגיליון אלקטרוני של כל תנועה כספית וחישוב יומי של התוצאה. הנסיון מלמד כי השיטה הזאת אינה יעילה לנוכח העבודה הרבה הכרוכה בכך והקושי בהצגה יעילה של התמונה הכוללת. כאשר הנהלת החשבונות מתנהלת בתוך הארגון ניתן להשתמש במודול הקיים בתוכנת להנהלת חשבונות לניהול התזרים . כלי זה ברוב המקרים נעדר גמישות ותלוי בעדכון יומיומי של מערך מידע מורכב בהנהלת החשבונות. שימוש בתוכנה ייעודית לניהול תזרים מזומנים מאפשר ניהול יעיל ונח של תזרים המזומנים, עדכון שוטף והכנת מצגת על פי הצורך גם לגורמים מחוץ לארגון כגון בנק וכד’. |
|
|
שכחתי סיסמא
